»Perfekte Mischung fürs Depot

Perfekte Mischung fürs Depot

Neue Vermögensverwaltung der Raiffeisenbank Kleinwalsertal minimiert Risiken bei der GELDANLAGE, nutzt Ausnahmeregeln zur Abgeltungsteuer und bietet attraktive Konditionen

Riezlern/Kleinwalsertal (21.11.2007) - Die Raiffeisenbank Kleinwalsertal AG bietet Anlegern ab sofort eine Vermögensverwaltung mit Strategie-Fonds an. Innerhalb des Fonds werden mehrere Anlageklassen gebündelt. Dabei stehen Kunden fünf Risikoprofile zur Auswahl, die sich durch ihren Aktienanteil unterscheiden. „Die Vermögensverwaltung ist für sicherheitsorientierte Anleger mit langfristigem Anlagehorizont konzipiert“, erläutert Thomas Hörz, Leiter Asset Management. „Wir verzichten daher konsequent auf modische Trendprodukte sowie kurzfristige Performance-Jagd.“ Das spiegle sich auch im kostengünstigen Preismodell wider.

Die neue Vermögensverwaltung ist im Hinblick auf die Abgeltungsteuer ab 01. Januar 2009 optimiert. Umschichtungen innerhalb des Fonds sind steuerfrei, sofern das Mandat für die Vermögensverwaltung vor dem 31. Dezember 2008 erteilt wird. Das hauseigene Asset Management der Bank wählt darüber hinaus nur Produkte, die derzeit nicht unter die EU-Zinssteuer fallen.

Um langfristig von der Steuerfreiheit zu profitieren, müssen Anleger ihr Risikoprofil so wählen, dass ein nachträglicher Wechsel zu einem anderen Strategiefonds nicht nötig wird. Dieses Problem lässt sich nur umgehen, indem die Vermögensverwaltung in eine Lebensversicherung gepackt wird. Weiterer Vorteil: Bei einer Mindestlaufzeit von zwölf Jahren und Auszahlung nach dem 6o. Lebensjahr werden Erträge nur zur Hälfte mit dem persönlichen Steuersatz belastet.

„Das passende Risikoprofil für unsere sicherheitsorientierten Kunden finden wir im Rahmen unseres ganzheitlichen Beratungsansatzes. Mit dem von uns entwickelten RisikoSensor klären wir die wirtschaftliche und emotionale Risikotragfähigkeit unserer Kunden“, erklärt Roland Jauch, Leiter Business Development International.

Transparent und kostengünstig
Die fünf Anlagestrategien unterscheiden sich vor allem durch ihren jeweiligen Aktienanteil. „WALSER Strategie Basis“ investiert zu zehn Prozent in Aktien, während der Anteil bei „WALSER Strategie Potenzial“ bei 90 Prozent liegt. Anleihen, Zertifikate, Derivate, Immobilien und Rohstoffe ergänzen das jeweilige Portfolio. Die Auswahl der Produkte erfolgt streng nach dem „Best-in-class“-Ansatz.

„Um die Gebühren zu senken, achten wir außerdem auf einen hohen Anteil von ETFs“, erläutert Hörz. Diese börsengehandelten Indexfonds werden ohne Ausgabeaufschlag gekauft und die Managementgebühren sind deutlich niedriger als bei aktiv gemanagten Fonds. „Sämtliche Provisionen und Rückvergütungen schreiben wir direkt dem Kundenvermögen gut.“ Je nach gewählter Anlagestrategie liegt die gesamte jährliche Gebühr für Fondsmanagement, Depot sowie Verwaltung bzw. Beratung zwischen 1,1 und 1,9 Prozent der angelegten Summe. Vergleichbare Multi-Asset-Fonds anderer Anbieter weisen ähnliche Kosten auf, allerdings sind Ausgabeaufschläge bis zu fünf Prozent die Regel. Im Rahmen ihrer Vermögensverwaltung setzen die Kleinwalsertaler dagegen ausschließlich auf Fonds ohne Ausgabeaufschlag.

Bei einem Anlagehorizont von mindestens drei Jahren bewegen sich die angestrebten jährlichen Renditen im Schnitt zwischen 5,2 und 6,8 Prozent nach Gebühren. Die jährliche Volatilität liegt bei der ertragsstarken „WALSER Strategie Potenzial“ bei 14,5 Prozent und ist in etwa mit dem MSCI World vergleichbar. Ausschüttungen erfolgen thesaurierend, d.h. Erträge bleiben dem Fondsvermögen erhalten. Anleger können ab 50.000 Euro einsteigen.

Standortvorteil ist gleich Steuervorteil
Auch für Späteinsteiger lohne sich die neue Vermögensverwaltung der Raiffeisenbank Kleinwalsertal, betont Jauch. „Wer uns erst nach dem 01. Januar 2009 ein Mandat erteilt, profitiert dennoch vom Steuerstundungseffekt.“ Während in Deutschland der 25%-ige Zinsabschlag auf Kapitalerträge sofort abgezogen wird, wird diese Steuer bei einem Depot im Ausland erst bei Auszahlung fällig, also eventuell erst nach 20 oder mehr Jahren. Bei einer Anlagesumme von 100.000 Euro kann die gestundete Steuer über die Jahre schnell auf einen fünfstelligen Betrag wachsen.

Die neue Vermögensverwaltung ist exklusiv Kunden der Raiffeisenbank Kleinwalsertal und ihrer liechtensteinischen Tochter vorbehalten.
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Zeichen (inkl. Leerzeichen): 4.338
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Der Abdruck ist frei. Wir bitten um ein Belegexemplar.
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Die Raiffeisenbank Kleinwalsertal AG bietet seit 29 Jahren maßgeschneidertes Private Banking der europäischen Spitzenklasse. Die mehrfach ausgezeichnete Bank ist spezialisiert auf vermögende Privatpersonen und Unternehmer aus dem deutschsprachigen Raum.

In der „Ewigen Bestenliste“ des „Fuchs Report 2007“ rangiert die Bank auf Platz 4 der besten Vermögensmanager im deutschsprachigen Ausland. In der Österreich-Wertung landete sie mit Rang 3 auf dem Sieger-Treppchen.

Die größte Raiffeisenbank Österreichs verbindet ein außergewöhnliches Beratungsambiente mit dem Schutz der Privatsphäre durch das österreichische Bankgeheimnis im Verfassungsrang. Sie managt ein Kunden-Vermögen von 2,8 Mrd. Euro. Das Wertpapier-Depotvolumen beträgt rund 2,2 Mrd. Euro (Stand: 31.12.2006).


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Gerhard Fritz, Pressesprecher
Raiffeisenbank Kleinwalsertal AG
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